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美国第十大银行道明银行(td bank)因违反《银行保密法》和洗钱相关规定而被处以超过18亿美元的罚款，成为美国史上承认《银行保密法》计划失败的最大银行。
fincen详列td bank违规事项
负责执行和监督《银行保密法》(bsa)合规性的监管机构fincen(financial crimesenforcement network)，出具了99页的报告，详列了td bank自2012年以来的违规事项。
td bank未能实施和维持符合《银行保密法》要求的反洗钱(aml)计划，导致大量非法活动未被及时发现和报告
银行在aml合规方面投入不足，导致人员和技术资源严重短缺，无法有效处理可疑活动
银行的交易监控系统存在重大缺陷，未能涵盖所有交易类型，导致大量可疑交易未被监控
对高风险操作的监控不力，特别是在现金交易和内部员工参与可疑活动方面。
报告中提及了一家以「customer group c」称之的客户，fincen指控td bank在九个月内为其处理了超过10亿美元的交易，其中90%资金来自英国的加密货币交易所，并且超过60%的资金汇往哥伦比亚也同样提供虚拟货币相关服务的金融机构，涉及高风险行业和地区。
tdbank同意支付18亿美元罚款
根据美国司 法部(doj)的新闻稿，tdbank同意支付超过18亿美元的罚款解决司 法部对违反银行保密法(bsa)和洗钱行为的调查。
司 法部长merrickb.garland表示：
tdbank是美国史上承认《银行保密法》计画失败的最大银行，也是史上第一家承认共谋洗钱罪的美国银行，其选择了利润而不是遵守法律，这一决定使该银行遭受了数十亿美元的罚款。
其中，fincen对tdbank处以创纪录的13亿美元罚款，实施了为期四年的独立监督，以监督tdbank所需的补救措施。
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